読了目安時間：約12分 プライベートバンクとは、純金融資産が数千万円〜数億円以上ある富裕層を対象に、資産管理・運用・相続・事業承継までを専任担当者が包括的にサポートする金融サービスです。国内では三菱UFJ・野村證券などのメガバンク系PB部門が数...

読了目安時間：約9分 プライベートバンクで大損してしまう典型的なパターンは、手数料負け・複雑な仕組み債への集中投資・外貨建て資産への偏り・証券担保ローンを使った過剰レバレッジ・流動性の低い商品への資金固定の5つです。いずれも「担当者の提案を...

読了目安：約9分 プライベートバンクの運用利回りは、各金融機関が公式には開示していません。顧客ごとに資産配分・リスク許容度・手数料体系が異なるため、一律の実績値を示すことができないためです。市場で語られる「年5〜10%」といった数値は、業界の...

読了目安：約10分 富裕層の資産運用の相談先としておすすめできるのは、報酬体系が明示され、特定の金融商品の販売に依存しないアドバイザーです。銀行・証券会社は自社商品の販売手数料が収益源のため提案が偏りやすく、IFA・FPは所属や報酬体系によって...

この記事の読了目安：約13分 日本で利用できるプライベートバンクは、日系証券会社のウェルスマネジメント部門、信託銀行系、外資系の日本法人という3つのルートに整理できます。スイスのように「プライベートバンク」だけを専業とする銀行は日本にほぼ存...

この記事の読了目安：約12分 プライベートバンク（PB）を利用できる金額は、日系の証券系で1億円前後、外資系では3億円以上が目安です。公表されている数少ない基準では、UBS SuMi TRUSTウェルス・マネジメントおよびUBS銀行東京支店との取引に「金融資産3...

この記事の読了目安：約12分 ファミリーオフィスとは、一族の資産・事業・承継を一元的に管理する専門組織です。金融資産の運用だけでなく、税務・法務・不動産・自社株・次世代教育までを横断して扱う点が、証券会社や銀行のサービスとは根本的に異なりま...

読了目安：約18分 不動産投資による法人の節税とは、建物の減価償却費を損金として計上し、法人の課税所得を圧縮する手法です。法人税率は年800万円超の部分で23.20%、個人の所得税・住民税は最高で約55%に達するため、高所得のオーナーほど法人保有の税負...

読了目安：約11分 法人の節税対策とは、法人税法上認められた範囲で損金を計上し、課税所得を適法に圧縮する取り組みです。個別のテクニックは数多く存在しますが、闇雲に手を出すと資金繰りを圧迫したり、税務調査で否認されたりするリスクがあります。効...

読了目安：約12分 持株会に、iDeCoのような節税効果はありません。給与天引きで拠出する金額は所得控除の対象外で、課税された後の手取りから拠出しています。さらに会社が上乗せする奨励金は「給与所得」として課税されるため、税務上はむしろ税負担が増...